1. Инвестиционные фонды недвижимости (REIT)

Если вы хотите немедленно инвестировать в недвижимость с минимальными затратами, обратите внимание на инвестиционные фонды недвижимости ( REIT ).

Эти публичные компании собирают средства, продавая акции и выпуская облигации, и используют вырученные средства для покупки и сдачи в аренду объектов недвижимости, таких как торговые центры, офисные здания, многоквартирные дома и склады. REIT обязаны выплачивать почти всю свою прибыль после уплаты налогов своим инвесторам в виде дивидендов .

Инвестиционные фонды недвижимости снимают суету при владении недвижимостью. Менеджмент занимается всей логистикой владения и аренды — вы просто сидите и получаете дивиденды, которые часто выше, чем многие инвестиции, основанные на акциях.

Вы можете покупать и продавать акции REIT на рынке через брокерский счет , как и любую другую публичную компанию. Это делает REIT наиболее ликвидными инвестициями в недвижимость. Кроме того, вы можете купить акции биржевых фондов ( ETF ), которые владеют акциями многих REIT. Новые инвесторы без больших денег могут инвестировать в дробные акции REIT ETF через инвестиционные приложения, такие как Stash, M1 Finance и Robinhood.

2. Краудфандинговые платформы недвижимости

Инвесторы, которые предпочитают более практичный подход, должны проверить платформы для краудфандинга в сфере недвижимости. Многие из этих онлайн-платформ позволяют вам инвестировать в конкретные девелоперские проекты, а не в большие типовые портфели недвижимости.

Платформы краудфандинга в сфере недвижимости объединяют деньги нескольких инвесторов для финансирования девелоперских проектов. Как правило, они требуют, чтобы инвесторы совершали инвестиции в недвижимость на более длительные периоды времени, во многих случаях на пять лет или более. Возможно, вы сможете получить доступ к некоторым своим деньгам до этого, но это будет на усмотрение платформы, и вы можете столкнуться с штрафами за досрочное снятие средств.

Платформы могут взимать комиссию. Обязательно следите за любыми сборами или дополнительными расходами на управление, которые могут уменьшить вашу прибыль.

Имейте в виду, что вы не можете иметь право участвовать во всех онлайн-платформах по недвижимости. Большинство из них требует минимальных вложений в размере от 500 до 25 000 долларов и более. Некоторые требуют, чтобы вы были аккредитованным инвестором — это означает, что вы владеете активами на 1 миллион долларов, помимо вашего основного места жительства, или вы зарабатываете более 200 000 долларов в год.

Fundrise , Crowdstreet и DiversyFund , три популярные платформы, предлагают ряд различных вариантов в зависимости от того, сколько денег вы должны инвестировать, от фондов недвижимости до отдельных проектов в сфере недвижимости.

3. Инвестируйте в собственный дом

Основное место жительства — наиболее распространенный способ инвестирования большинства людей в недвижимость. Вы берете ипотечный кредит, вносите ежемесячные платежи и постепенно приобретаете право собственности на свой дом. Если повезет и будет высокий спрос на местном рынке, вы сможете заработать на собственном капитале, когда продаете свой дом.

Хотя инвестиции в собственный дом могут помочь вам увеличить благосостояние в долгосрочной перспективе, средний годовой доход меньше, чем вы могли бы ожидать. Согласно отчету отраслевого аналитика Black Knight, с 1994 по 2019 год дома росли в цене всего на 3,9% в год.

Хотя в стране есть районы, где стоимость жилья намного выше, в среднем дом, в котором вы живете, вряд ли резко вырастет в цене, особенно если учесть такие расходы, как техническое обслуживание и ремонт, страхование, налоги на недвижимость и проценты, которые вы платите. ваша ипотека.

По словам Нарейта, другие инвестиции в недвижимость, такие как REIT, показали среднюю годовую доходность до 11,28% - даже ванильный ETF S&P 500 обеспечил среднюю годовую доходность около 10% в долгосрочной перспективе.

Это не означает, что вы никогда не должны покупать дом или думать о нем как об инвестиции. Государственная поддержка ипотечного рынка в целом, в дополнение к программам поддержки тех, кто впервые покупает жилье , помогает вам купить дом по гораздо более низкой цене, чем это было бы возможно при других покупках недвижимости.

4. Инвестируйте в арендную недвижимость

Если вы хотите серьезно инвестировать в недвижимость, подумайте о покупке недвижимости для сдачи в аренду. Аренда может обеспечить стабильный денежный поток, а также возможность повышения стоимости с течением времени, но это один из наиболее трудоемких методов инвестирования в недвижимость.

Есть два основных способа заработка на аренде недвижимости:

• Долгосрочная аренда. Эти объекты, как правило, предназначены для аренды не менее года и теоретически обеспечивают стабильный ежемесячный денежный поток, хотя это зависит от надежности ваших арендаторов. Вы можете купить многоквартирный дом или дом на одну семью, который вы сдаете в аренду другим.
• Краткосрочная аренда. Эти объекты обслуживают меняющихся арендаторов, чье пребывание может составлять всего одну ночь, например Airbnb. Вы можете перечислить весь свой дом или квартиру, когда вы в отъезде, или вы можете инвестировать в отдельную собственность, предназначенную только для краткосрочной аренды.

Хотя инвестиции в недвижимость с возможностью сдачи в аренду предлагают больший потенциал прибыли, они также требуют больших усилий с вашей стороны. Вам нужно найти и проверить арендаторов, оплатить текущее обслуживание, позаботиться о ремонте и решить любые другие возникающие проблемы.

Вы можете уменьшить некоторые из этих головных болей, наняв компанию по управлению недвижимостью, но это сократит ваши доходы. Когда дело доходит до финансирования сдаваемой в аренду недвижимости, ресурсы и низкие процентные ставки, доступные для основного жилья, могут быть недоступны. Это может сделать покупку арендной недвижимости более дорогой.

5. Инвестируйте в недвижимость, перепродавая недвижимость

Вам не нужно покупать недвижимость для сдачи в аренду, чтобы максимизировать прибыль от инвестиций в недвижимость. Покупка и перепродажа недвижимости — распространенная стратегия, хотя, как и при сдаче в аренду, перепродажа требует много работы. Это означает ремонт домов и умение определять многообещающие районы, которые позволят вам продавать свои покупки с наценкой.

Если ваша стратегия перепродажи дома включает в себя ремонт и строительство, это означает дополнительный риск и высокие наличные расходы. Короче говоря, это не так просто, как может показаться на HGTV. Вам понадобятся разрешения на строительство для ремонта, а затраты на реконструкцию могут оказаться выше, чем вы ожидаете, особенно если вы нанимаете подрядчиков или передаете другую работу на аутсорсинг.

Чтобы свести к минимуму усилия по перепродаже недвижимости, ищите дома, которые не нуждаются в капитальном ремонте, в перспективных районах. Это может быть еще более прибыльным, если вы арендуете недвижимость, ожидая роста стоимости дома. Просто помните, район, который, по вашему мнению, станет модным, может никогда не завоевать популярность, и вы останетесь с недвижимостью, в которую трудно окупить свои инвестиции.

Стоит ли инвестировать в недвижимость?

Инвестиции в недвижимость могут предложить устойчивые долгосрочные доходы, которые не полностью коррелируют с фондовым рынком. Но затраты и риски могут быть высокими, когда вы инвестируете в физическую собственность, что может сделать REIT лучшим выбором для тех, у кого ограниченные деньги для инвестирования или кто не ищет основное место жительства.

Если вы решите приобрести недвижимость для сдачи в аренду или начнете продавать дома, убедитесь, что вы полностью осознаете риски, на которые вы берете, и имеете план того, как вы окупите свои инвестиции. Помните: недвижимость может быть очень неликвидной в краткосрочной перспективе, а это значит, что это может быть большим финансовым обязательством. Если у вас есть какие-либо вопросы о том, как начать инвестировать в недвижимость, поговорите с финансовым консультантом .